文先生曾主导江苏某科技公司的并购出售，为深圳某知名公司引入并购资金，主导山西某重工业集团的

  宋总是一家科技公司的负责人，他们公司最近在某项关键技术上取得了重大突破，现准备投入生产并为此融资。

  宋总拥有一家科技公司，公司的主营业务为硬件设计与制造，同时还开设有研发部门。

  最近，公司关注并钻研了一年多的关键技术取得了巨大突破，已能投入生产。而这也正是公司管理层近几天在商讨的事。

  当然，投入生产是一定的，毕竟这么久的科研努力就为了这个目的。但投入生产需要资金支持，公司日常的运营与研发就已经需要大量的资金，况且这几年由于产品更新换代幅度小，销售与盈利状况也不理想，公司本身实在拿不出钱。

  宋总也考虑过银行贷款，但无论哪种贷款产品都或多或少对固定资产、净资产、盈利能力、资产负债率、资信评级等方面有诸多要求，其中有部分要求公司还没有很好的方法达到，而有些部分公司认为过于繁琐。

  朋友向宋总介绍了金牌顾问平台，只要在平台提交了企业融资需求，平台能够在几百家银行和金融机构中快速匹配到合适的银行或机构，这应该是目前最快速的融资贷款途径之一了。

  宋总半信半疑地将自己的融资需求提交到了金牌顾问平台，很快融资顾问王经理就打来了电话。

  王经理认真地询问了宋总公司的经营状况与未来盈利预期，他表示金牌顾问平台上有证券行业的从业者，或许宋总能试试私募债权融资，这种方式相对来说限制较少，更符合公司要求。

  三天后，王经理将宋总约到好贷网，向他引介了某证券公司投资部总经理文先生。

  文先生表示，他已经通过金牌顾问了解到了宋总的需求，他能够在一定程度上帮助进行私募债权融资，这种融资方式是非公有制企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，以此获得融资。文先生所在的证券公司曾经帮助众多非公有制企业进行私募债权融资，对于宋总公司的问题完成全能解决。而文先生所在证券公司在此过程中扮演承销商的角色。

  2）签署各项协议文件（承销协议、受托管理协议、债券持有人会议规则、设立偿债保障金专户、担保函、担保协议）；

  金牌顾问融资经理宋经理：私募债权融资产品设计丰富灵活，投资者范围广泛，资金用途灵活，期限也相对较长，对广大非公有制企业来说不失为一个选择。目前产业政策尽管不支持地产和金融类企业，但支持高科技企业，三农企业。

  相比较贷款来说，这样的形式的融资成本较低。而目前银行信贷规模进一步收紧，发行债券可以拓宽企业融资渠道，改善企业融资环境，有助于在经济发展形势和自身情况未明是保持债务融资资金的稳定性。

  第二，该方式发行审批便捷。中小企业私募债券在发行审核上率先实施“备案”制度，接收材料至获取备案同意书的时间周期在10个工作日内。私募债券规模占净资产的比例未作限制，筹资规模可按企业要自主决定。

  第三，期限更灵活。一般来说，银行不愿意提供大额的长期贷款，银行融资以中短期资金为主，而私募债券可以设定较灵活的期限，可分为中短期、中长期、长期。资金的长期性能大大的提升财务工作的灵活性。企业也可根据公司、市场发展的详细情况，设置提前或延后偿还的条款。

  当然，私募债也存在一些天然的“短板”。一是流动性较低。由于私募债的发行主要面向合格投资者，转让也只能在合格投资者之间进行，因此不适合中小投资者和对资金流动性要求比较高的投资者。二是在违约风险方面，私募债通常高于公募债。