投资顾问及其工作流程：投资部收集合作方有关的资料；考察合作方；内部讨论审定；同合作方洽谈合作事宜与方式；签订合同；财务办理相应手续；后续跟踪服务。

  收集企业有关的资料包括但不限于：当地工商局收集工商注册及历年变更资料；最近三年内财务报表；了解该公司是不是存在质押、抵押及长期贷款情况。

  对企业进行考察（考察合作方）：与企业初步接触，要求公司可以提供项目可行性研究报告或项目建议书；对项目选址及有关部门（发改委、规划、土地等）的批复进行核实；要求公司可以提供最近一年的资产评定估计报告和近三年的财务审计报告；企业现阶段经营状况，了解企业的经营风险和偿还债务的能力必须要格外注意事项包括但不限于：考察企业收集的企业资料，最好是影像资料；注意仔细观察企业的管理情况，如组织管理、现场管理、财务管理等，来判断企业的运行状况。

  召开内部项目分析会，确定谈判条件参加人员;总经理、投资部、风险控制部、财务部等相关人员。

  项目经理与合作方进行洽谈，确定合作方式包括但不限于：确定贷款利率；委代手续费及相关联的费用负担问题；确定贷款的担保条件、利息结算方式和违约原则。

  融资顾问服务，应客户真正的需求，接受客户全面委托或专项委托，以财务顾问身份，协调会计师、律师、行业技术人员等一起，与委托方共同组建项目小组，通过专业化调查、分析、评测，协助委托方设计、制订标准、规范。

  包括但不限于经营计划书或商业计划书、资产金额的投入计划、风险分析、财务预测、收益预测、融资方案、资金筹集方式、回报机制、实施监控机制、实施监控机构、结算机制、结算方式、结算期限等详细的各项有关文件、资料、报告；协助委托方，与项目有关的政府机关、金融机构、投资者等进行资金融通、筹集工作，以达到协助解决委托方融资问题的目的。

  融资的程序实践中通常包括：投资决策、融资决策、融资结构分析、融资谈判和执行。

  投资决策阶段，对于任何一个投资项目，在决策者下决心之前，都需要经过相当周密的投资决策的分析，这些分析包括宏观经济发展形势的判断、工业部门的发展以及项目在工业部门中的竞争性分析、项目的可行性研究等内容。

  通常情况下项目投资决策也是与项目能否融资以及如何融资紧密联系在一起的，投入资金的人在决定项目投资结构时需要仔细考虑的因素很多，其中最重要的包含：项目的产权形式、产品分配形式、决策程序、债务责任、现金流量控制、税务结构和会计处理等方面的内容。

  融资决策阶段，项目投资者将决定采用何种融资方式为项目开发筹集资金。是否采用项目融资，取决于投资的人对债务责任分担、贷款资金数量，时间、融资费用和债务会计处理等方面的要求。

  融资结构分析阶段，设计项目融资结构的一个重要步骤是完成对项目风险的分析和评估。项目融资的信用结构的基础是由项目本身的经济强度以及与之有关的各个利益主体与项目的契约关系和信用保证多构成的。

  能否采用以及如何设计项目融资结构的关键点之一就是要求项目融资顾问和项目投资者一起对于项目有关的风险因素做全面分析和判断，确定项目的债务承受能力和风险，设计出切实可行的融资方案。

  融资谈判阶段，在初步确定了项目融资方案以后，融资顾问将有选择地向商业银行或其他投资机构发出参与项目融资的建议书、组织贷款银团、策划债券发行、着手起草有关文件。

  与银行的谈判中会经过很多次的反复，这些反复可能是对有关规定法律文件做修改，也可能涉及到融资结构或资产金额来源的调整，甚至有可能是对项目的投资结构及相应的法律文件作出修改，来满足债权人的要求。

  执行阶段，在正式签署项目融资的法律文件之后，融资的组织安排工作就结束了，项目融资进入执行阶段。

  执行期间，贷款人通过融资顾问经常性地对项目地进展情况做监督，根据融资文件地规定，参与部分项目地决策、管理和控制项目地贷款资产金额的投入和部分现金流量。

  融资顾问工作流程包括但不限于以下：成立专项融资小组，以全程负责融资；用尽心思挑选切合的出资人；与银行等出资人做沟通；组织出资人考察甲方资信；协助甲方与银行等的谈判；协助甲方安排签约；协助资金到位。