南报网讯(记者曹丽珍李任娟)记者日前从市委金融办获悉,为快速推进科创金融改革试验区建设,创新科创金融服务模式,我市金融机构积极开展“投贷联动”业务探索,不断丰富科创金融生态圈,努力为科创公司可以提供全生命周期的多元化接力式金融服务,助力科创金融改革试验区建设。
“投贷联动”业务,简而言之就是银行给股权市场投资企业发放信贷,以股权投资的视角来评判公司的信用度和成长性,同时配有一部分的认股期权。一直以来,科技型企业的融资难题,重点在于其“轻资产、重技术”的特性。要服务好科技型企业,金融服务模式必须更具备针对性、创新性和可持续性。其中,“投贷联动”模式,成为我市不少金融机构服务科技型企业的重要渠道。
近年来,南京银行升级“小股权+大债权”模式,将政府园区、投资机构、科创企业一同发展成为科创金融“事业合伙人”,并于去年联合市交通控股集团、麒麟高新区管委会、金雨茂物投资管理股份有限公司等共同发起设立全市首支规模3亿元的“投贷联动”基金,在南京地区首创落地“政银园投”的“投贷联动”模式,为全市“交通+”产业链强链补链延链赋能。截至目前,该“投贷联动”基金已投资科创企业9家,投资金额近2亿元。
无独有偶,江苏银行也较早成立了国内首个“投贷联动”合作联盟,探索基于外部创投与内部理财子公司深度合作的“投贷联动”模式,为科创公司可以提供“跟投跟贷”“基金直投”等综合服务。面向获得科创板“白名单”内股权投资机构投资的科创企业,江苏银行创新推出“创投贷”产品。该产品聚焦企业创造新兴事物的能力、核心团队及市场认可度等核心因素,弱化企业成立年限、财务数据等指标。面向科创中小微企业,该行则开发了“投融贷”,为公司可以提供贷款加选择权、债权加股权的融资模式,有效解决初创期科创企业的融资需求。截至去年末,江苏银行南京分行服务南京科创企业超1300家,贷款余额超130亿元。
下一步,我市将进一步深入推动科创金融改革试验区高质量建设,引导在宁金融机构依据不同发展阶段科创企业的融资需求,更好优化科创金融理财产品服务供给,进一步创新“投贷联动”融资服务模式,加快构建更具适应性、竞争力和包容性的科创金融生态。